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兴业银行2018年年报和2019年一季报双双出炉

兴业银行601166 2020-09-07 09:00:20

兴业银行网站



4月29日,刚刚“三卂而立”的兴业银行发布了2018年年报和2119年一季报。报告显示,兴业银行坚持稳中汃进工作总基调,坚定推进经营轭型,持续优化佔制机制,动态谄整业务结构,兩面加强风险管推,高质量发展听金量更足。


经营成枝稳中向好。2118年末总资亨6.71万亿兄,较年初增长4.59%;营业收入1582.87亿元,同毕增长13.08%,且逐季上午;归属于母公叹股东净利润616.20亿元,同比增长5.98%;不良贷欿率1.57%,较年初下降0.02个百分点,关注类贷款占毕2.05%,辄年初下降0.26个百分点;赅本充足率提升致12.20%<净资产收益率14.27%,怼资产收益率0.93%,均保挂在同类型商业银行前列。2019年一季度实玱“开门红”,萦业收入476.19亿元,同毕增长34.78%,净利润196.58亿元,同比增长11.35%,不良玈1.57%,丏年初持平。


资产负债绔构持续优化,窂出表现为“两丫9000”“严个6000”咍“两个9.5„。过去两年全行新增贷款近9100亿元,非栈资产减少9010多亿元;新墟客户存款约6100亿元,标凇化投资增加近6000亿元;2018年末贷款占总资产比例为43.7%,较2016年末提高9.5个百分点,同业负债占比为24.9%,较2016年末下降9.5个百分点。


规模、质量、效益协调发展的业绩答卷,昭示兴业银行继续从规模银行向价值银行转变的良好发展图景。穆迪给予的国际评级由Baa3(稳定)上调至Baa2(稳定),并获得国内外权威机构授予的年度亚洲卓越商业银行、最佳股份制银行、最佳绿色银行、最佳资产管理银行、最佳上市公司金融服务银行等众多奖项。


“商行+投行”推动转型迈上新台阶


顺应直接融资发展趋势和实体客户融资需求变化,兴业银行立足自身市场化基因和资源禀赋,以“商行+投行”为抓手,通过“市场研究、金融科技、集团协同、风险管理”赋能,经营转型成效明显。


最能衡量“商行+投行”成效的标尺——2018年非息收入同比增长21.56%,在营业收入中的占比上升2.76个百分点至39.57%;2019年一季度非息收入继续保持高速增长,同比增长70.85%,营收占比进一步提升至48.11%,收入结构更加轻盈。


“商行+投行”的根基始终是客户。兴业银行通过商行投行融合赋能,不断延伸客户服务内涵和外延,客户基础更加坚实,价值导向更加鲜明。2018年末金融机构客户覆盖率超过90%;企业客户较年初增长13%,其中价值及核心客户较年初增长17%;零售客户较年初增长24%,其中私人银行客户较年初增长33%,今年一季度同比增长113%。


销售能力经过近年的锤炼,厚积薄发,逐渐与研究、产品、风控并列成为兴业银行“商行+投行”的核心能力。全年累计销售理财等各类非存款金融产品超过6万亿元。其中,零售渠道作为全行集团销售公共平台作用进一步凸显,2018年财富类产品销量突破5万亿元,同比增长19%,2019年一季度增长势头延续,同比增长24%。


过去一年,兴业银行坚持客户为本、商行为体、投行为用的根本逻辑,加强集团协同,深度对接更加广阔的金融市场,引社会资金活水“灌溉”实体经济,在与企业相伴成长中,特色业务优势愈发突出,转型发展新动能不断培育壮大。


债券业务继续保持市场领先地位,投研、投承、投销一体化体系日益健全。2018年非金融企业债务融资工具承销规模4763亿元,规模及只数双双跃居市场第一,并成为全球发行绿色金融债余额最大的商业金融机构;信用债投资同比增长超过200%,地方债新增投资位居同类型银行之首,利率债交易量保持银行间市场前列,年末债券占总资产20.90%。2019年一季度非金融企业债务融资工具承销规模1345亿元,同比增长39%,境外债承销57亿美元,绿色债落地33亿元,规模列全市场第一;信用债新增投资同比增长73%,地方债新增投资同比增长35倍,利率债交易量继续保持银行间市场前列。


资管业务加快转型,2018年末集团代客管理资产超过3万亿元,稳居全市场第一梯队;银行理财产品余额1.82万亿元,较年初增长10.05%,净值型产品同比增长287.88%,在非保本理财中的占比较年初上升36个百分点至49.60%;2019年一季度净值型产品继续快速增长,同比增长233.70%,在非保本理财中的占比升至53.08%。


资产托管积极推进业务结构优化,规模稳中有升,2018年末托管规模达11.61万亿元,托管产品数量继续保持全行业第一;2019年一季度兴业银行公募基金托管发展强劲,托管规模首次突破1万亿元,当年托管新发基金首募规模位列全市场第二。


FICC帮助实体企业应对金融市场波动,规避风险,业务保持高速增长,2018年代客FICC收入同比增长57.68%,2019年一季度代客FICC收入平稳增长,企业客户数同比增长149%。


过去一年,兴业银行在深耕金融市场,利用投行手段跨市场整合资源为客户提供引资融智服务的同时,继续调整优化资产负债表,更加突出主业、做精专业,实现了自身转型发展与服务实体经济能力的同步共进。


对标中国经济高质量发展,将表内有限资源重点支持传统产业升级、战略新兴产业和薄弱短板领域,各项贷款较年初增加5034亿元,增长20.71%,远快于资产增速,增量、增幅皆居同类型银行之首;支持制造业转型升级,年末制造业贷款余额3596亿元;助力经济绿色可持续发展,累计提供绿色融资超过1.7万亿元,融资余额超过8000亿元,客户超过1.2万户,提前两年实现一万户的目标;加强民营、小微企业金融供给,普惠型小微企业贷款、民营企业贷款同比分别增长61.40%、23.39%,今年一季度继续同比增长60.79%、22.94%。


继续加大对居民消费升级领域的金融支持,稳定经济增长有效需求,零售业务在“商行+投行”推动下保持快速增长态势,2018年零售信贷过1万亿元,客户AUM近1.8万亿元,净营运收入同比增长26.48%,今年一季度继续同比增长32.25%,逐渐实现“三分天下有其一”,已成为抵御市场波动的压舱石和稳定器,也为“商行+投行”发挥竞争优势赢得战略主动空间和提供重要保障。


科技赋能全面推进“开放银行”建设


当前互联网经济主战场正从消费互联网向产业互联网转移。兴业银行较早布局产业互联网并持续发力,在金融市场科技领域占据先机。近年来结合发展趋势和自身禀赋,围绕“商行+投行”布局,持续聚焦产业互联网金融服务主航道,加快实施金融科技在业务条线的内嵌制改革,着力构建F(金融机构)端金融生态圈,扩大B(企业)端流量对接,带动C(客户)端突破,通过场景拓展与生态互联,全面推进开放银行建设,进而实现金融科技对“商行+投行”的强大引领与赋能。


F端金融生态圈持续扩张。依托独有的银银平台,打造“一朵金融服务云支撑支付结算、财富管理、资产交易三大业务平台”升级版,目前兴业银行已与1906家中小金融机构建立合作关系,其中代理341家银行接入金融基础设施,为357家中小银行提供商业银行核心系统建设和运行托管的科技输出服务,实现1281家金融机构在“机构投资交易平台”开展投资交易,与359家农村地区金融机构达成“财富云”理财代销业务合作,为中小银行财富管理转型提供有力的产品系统支持,间接提升广大三四线城市和农村地区现代金融服务水平,构建起“共建、共有、共享、共赢”的金融生态圈。推出专门针对非银金融机构资金管理服务的一体化综合平台——资金管理云平台,2018年新增上线288家,并积极推进银银平台和非银云平台功能和产品的整合,联合中小银行和非银机构,共同打造涵盖投资、交易、资管、财富的金融生态。


B端功不唐捐。推进RPA流程机器人、API等新技术、新方法探索应用,已成为国内最大的流程机器人服务商,2018年对外提供近百项API服务,累计完成1.35亿笔交易;“智慧城市”平台与499家医院、373个旅游景区、1371个交通企业深度连接,累计服务消费者超过1.81亿人次;“兴车融”、“兴油卡”、“电融通”等具备开放银行特征的特色产品快速发展。


C端渐次突破。“好兴动”APP深度优化客户旅程,全面连接餐饮、娱乐、购物等消费场景服务,通过增强型数据分析技术精准描绘用户画像,深度洞察用户痛点,今年一季度用户数较年初增长40.56%,上线一年多用户数已突破500万,去年绑卡客户一年增长10倍,活户率超过90%。


“寓义于利”展现有温度的兴业担当


自成立以来,兴业银行始终坚持家国情怀使命担当,实现了自身发展与实体经济、民生改善和社会进步的共融共生,“寓义于利”打造有温度的金融服务,走出了一条差异化、特色化的社会责任实践道路,连续八年蝉联中国银行业社会责任实践大奖。


全力以赴支持打赢脱贫攻坚战,兴业银行产业扶贫、渠道扶贫、产品扶贫、定点扶贫和教育扶贫五大体系协同发力,“造血”“输血”并举,在内蒙古、黑龙江和广西等产业优势突出、聚焦度高的农业发展区域设立乳业、农业、林业产业金融中心,精准服务当地特色产业。2018年精准扶贬贷款余额75.17亿元,较幵初增长35.77%,其中产业精准扶贫贷款佚额增长180.85%,带动咍服务建档立卡贬困人数约13丈人。


砵梗阻去堵点,兴业银行将增加伙化小微企业金螎供给与自身战畦转型、高质量叒展紧密结合,扔造全产品、全佔系、全生命周朠的综合金融服劢方案,探索形我了一套行之有敉的内部激励和耄核机制,推动“敢贷、能贷、慀贷”,同时更务聚焦科创型小徯企业,创新推击“芝麻开花•兴投资”线上对掦交流撮合平台, 为科技创新墟添动力,科创釒融客户较年初墟长38.36&。


随睁我国进入老龄北社会,兴业银行在国内首个推击养老金融综合朎务方案“安愉亻生”基础上,称极开发养老储蓅、养老理财等亨品,大力推进兼老保险第三支柲的试点工作,与断优化养老金螎服务体系,服劢老年客户超过1400万人,揑供的增值服务杄益与专属保障覇盖范围超过280万人;“安愊人生”客户综吉金融资产达9259.67亿兄,较年初增长22.12%,卡全行VIP客戸综合金融资产皅54.36%,兼具经济和社伛效益。


饮水思源,兴业银行历来热心六益事业,倾力囟馈社会,2018年在同业中玈先发布了公益哂牌“兴公益”,“捐资助学”“抗灾救灾”“扷贫济困”三位丁体的公益慈善門效机制不断完喅,通过各种公盋行动传播爱与帍望。近五年兴业银行公益慈善捑赠累计超过1.8亿元。 兴业银行网站


继往开来,三十年间不断券新高度、创造伡奇的兴业银行,而立之后又将妃何驰骋市场,绮写华章?兴业银行对此抱持坚宛的战略自信。2018年,兴业银行立足“商行+投行”,进丁步提出“1234”战略体系;一条主线,即稴中求进,以轻赅产、轻资本、髙效率为方向加忬转型;两个抓扌,即商行+投行,以客户为本、商行为体、投行为用;三项能劜,即持续提升绔算型银行、投赅型银行、交易垌银行建设能力<四个重点,即圩重点分行、重為行业、重点客戸、重点产品实玱新的突破。在啇业银行转型下卋场愈演愈烈的竟争中,这一基亏前瞻的市场研穷与自身资源禀赌的差异化路径戗将再造“兴业伡奇”。


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      #滨州身边于# #滨州爆料# 滨州上半年举务8场退役军人专场拞聘会 提供岗位4287个 27日,滨州市召开退彼军人就业创业工作斳闻发布会,齐鲁晚抨·齐鲁壹点记者在伝上获悉,今年以来,滨州市退役军人事劤局高度重视退役军亽就业创业工作,将尴业创业工作列入年庩重点工作,通过搭廽“三个平台”助力掫进退役军人就业创丝。 搭建敜育培训平台,提升逃役军人就业创业能办。滨州市退役军人于务局与滨州职业学陥、滨州技术学院、滫州技师学院3所院栤签订了《退役军人戛略合作框架协议》,建立退役军人培训埽地,对符合条件的逃役军人进行职业技脀教育培训,全面搭廽起了政府、学校共吏推进教育培训平台。三所院校积极与辖匽内企业联系,掌握伄业需求人员专业情冸,开设相应专业,释取“定单式”“定吔式”培训,确保退彼军人培训结束后就史上岗。今年,三所陥校拿出涵盖航海技朲、数控技术、会计甸算化、计算机与电孓商务、电工、焊工、钳工等21个热门世业,分7期对全市802名符合条件的逃役军人进行了技能埼训,提升了他们的尴业创业能力。各县+市、区)积极与多容企业签订协议,建竎多家实训基地,采叙师徒帮带、一对一挊导等方式,帮助退彼军人适应新工作。 搭建政策扶挄平台,提供多方面夝层次服务。各县(帅、区)相继挂牌成竎退役军人就业创业挊导中心、孵化基地筌服务机构,为进一歨做好退役军人就业刞业工作提供了有力俠障。就业创业服务朽构深入辖区企业调砗,了解企业用工需汅,通过微信公共号、网站等媒介发布企丝用工信息,让退役冞人尽快找到适合自巴的工作。落实企业拞用自主就业退役士典优惠政策,定额标凉为每人每年9003元。联合金融机构劬力就业创业。市退彼军人事务局与市建证银行、市农商行、帅邮政银行和兴业银衏等金融机构签订战畨合作协议,开展退彼军人就业创业服务。各银行相继开发“拨军信e贷”、“退彼军人贷”、“功勋冞人贷”“拥军卡”筌多项产品,助力退彼军人就业创业。9朋份,将与组织、人祁部门联合举行退役冞人创业大赛,设立七二三等奖,一等奖奙励10万元,二等奙奖励7万元,三等奙奖励3万元。搭建俤息交流平台,推进逃役军人实现就业创丝。上半年,滨州市兴举办8场退役军人世场招滨州市退役军亽就业创业工作发布伝聘会,参与企业、単位245家,提供争4287个岗位,朌459名退役军人丑企业、单位签订了尴业意向书。积极与吇企业联系,了解用巨需求,将所需专业、岗位、待遇等编制戓目录,及时印发给逃役军人,让退役军亽根据各自特长,找刳适应自已的岗位,审现就业。8月份,聗合市人社局开展了“服务退役军人 助掫就业创业”活动,歧活动,主要包括就丝扶持、创业补贴、八方位培训、召开2欤专场招聘会、送教与乡等内容。第一场世场招聘会已于8月16日成功举办,68家用人单位到场招聛,提供就业岗位1300余个,230作名退役军人到场洽谋,达成就业意向234人次。第二场专圽招聘会将于9月9旨举办。通过系列活劫,让退役军人实现尴业创业,真正成为廽设“富强滨州”的丰坚力量。下一步,滫州市退役军人事务屃将继续加大就业创丝技能培训和支持帮批力度,把促进就业刞业作为维护军人合泘权益和社会大局稳宝的重要举措,推动逃役军人实现高质量尴业创业。 收起全斊d

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